중개형 ISA 계좌개설, 서민형전환 방법(한국투자증권)

 

안녕하세요. 최근 많은 분들이 중개형 ISA 계좌에 관심이 많은데요. 다양한 혜택이 있기 때문에 젊은 분들도 많이 가입하고 있는 추세입니다. 현재 100만 명 이상이 가입을 하고 있으며 저 또한 가입을 해놓은 상태입니다. 중개형 ISA 계좌가 무엇인지 더 정확하게 알고 싶으신 분들은 제일 하단 링크를 통해 확인하실 수 있습니다. 중개형 ISA 계좌개설 방법 및 서민형 전환 방법에 대해 설명드리겠습니다.

 

 

목차

 

 

 

중개형 ISA 계좌

중개형 ISA 계좌개설

간단한 혜택을 말씀드리자면 절세효과가 있습니다. 일반형, 서민형, 농어민 3종류로 분류가 되는데 일반형은 200만원, 서민형, 농어민은 400만 원까지 세금 혜택이 가능합니다. 기본적으로 일반주식계좌는 처음부터 15.9% 세금이 나가지만 200만 원(최대 400만 원)의 세금 혜택이 초과가 될 경우 ISA 계좌는 9.9%의 세금만 내면 됩니다. 더 자세한 내용은 제일 하단 링크를 통해 참고해주세요.

 

중개형 ISA 계좌개설 가능한 증권사

1. 한국투자증권

2. 미래에셋증권

3. 삼성증권

4. NH증권

5. KB증권 등

 

중개형 ISA 계좌개설 방법

저는 한국투자증권을 사용하기 때문에 한국투자증권 기준으로 설명드리겠습니다. 계좌개설 방법은 그렇게 어렵지 않으니 천천히 따라오시길 바랍니다. 스마트폰, 신분증 준비해주세요.

중개형 ISA 계좌개설

우선 스마트폰에서 한국투자 어플을 다운받아줍니다. 다운을 받아준 뒤 앱을 실행시켜줍니다. 앱을 실행시킨 뒤 메뉴 버튼을 눌러주고 계좌/서비스를 선택하여 스마트폰계좌개설 을 눌러줍니다.

 

스마트폰계좌개설 페이지에 들어가면 다양한 계좌개설이 있는데 저는 원하는 계좌만 개설하기 선택을 하였습니다. 그리고 휴대폰 인증 페이지에서 모든 약관에 동의를 하고 주민번호 및 휴대폰번호, 인증번호까지 완료후 확인 버튼을 눌러주세요. 그리고 네,계좌를 개설합니다. 로 이동해줍니다.

 

이동이 되었으면 본읜 소유의 계좌개설을 동의합니다, 출금/이체 보호안내 둘다 체크를 해준다음 확인을 눌러주세요. 다음 화면으로 넘어간 뒤 ISA중개형을 선택해줍니다.  그리고 다음을 눌러준 후 약관에 동의한 후 다음을 눌러주세요.

 

그 다음 페이지로 들어온 후 계약기간은 기본 3년이므로 36개월을 선택해주고 다음을 눌러주세요. 일반형 ISA 계좌인지 다시 한번 확인 후 확인하고 개설을 계속합니다. 를 눌러주세요. 그리고 신분증 촬영을 위해 다음을 눌러줍니다.

 

신분증을 촬영한 뒤 필요한 정보를 입력한 후 확인을 눌러 다음페이지로 넘어갑니다. 본인 확인을 위해 1원 송금 페이지가 나오는데 다음을 눌러주세요. 계좌번호를 입력후 진행하면 자신의 계좌에 1원이 들어온 입금자명을 확인한 후 인증번호를 입력한 후 다음으로 이동합니다.

 

중개형 ISA 계좌개설 방법

자택 혹은 직장을 선택하라고 합니다. 자신이 원하는곳을 선택하고 주소를 입력해줍니다. 그리고 계좌 안내에 대해서도 자택 혹은 직장을 선택하고 다음을 눌러주면 계좌 개설이 완료됩니다. 계좌 구분에 ISA 중개형인지 다시 한번 확인을 해보세요. 이어서 서민형전환 방법에 대해 설명드리겠습니다.

 

 

중개형 ISA 계좌 서민형전환 방법

처음에 중개형 ISA계좌를 만들면 일반형으로 만들어집니다. 따라서 서민형에 해당하신 분들은 서민형 전환을 따로 신청하셔야 합니다. 서민형에 대한 조건은 소득이 연 5,000만 원 이하입니다. 자신이 서민형 조건에 해당이 되시면 나중에 하다 간 잊어버릴 수 있으니 지금 바로 신청하시길 바랍니다. 서민형 전환을 위해선 소득확인증명서가 필요합니다. 지금부터 소득확인증명서 발급 방법에 대해 설명드리겠습니다. 스마트폰을 준비해주세요.

 

중개형 ISA 계좌 서민형 전환

손택스를 다운로드한 후 접속을 해줍니다. 공인인증서나 금융인증서로 로그인을 해줍니다. 메뉴에 민원증명을 눌러주고 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 선택해줍니다.

 

사용용도는 금융기관제출용, 제출처는 금융기관을 선택해주고 수령방법은 열람(화면조회)를 선택해줍니다. 참고로 한국투자증권은 전화로 서민형으로 전환이 가능하기 때문에 이렇게 선택한것이니 다른 증권사를 사용하시는분들은 직접방문을 해야할 경우도 있으니 미리 증권사에서 확인을 해보셔서 수령방법을 선택하시면 됩니다. 수령방법까지 선택하였으면 신청을 눌러주세요. 그리고 확인을 눌러줍니다.

 

중개형 ISA 계좌 서민형전환 방법

마지막으로 발급번호를 확인하는 방법에 대해 설명드리겠습니다. 손택스 홈 - 민원신청 결과조회를 선택하시면 발급번호를 확인하실 수 있습니다.

 

 

한국투자증권을 기준으로 설명을 드렸습니다. 아마 다른증권사도 이와 거의 비슷할거니 참고하시면 될 것 같습니다. 한국투자증권 서민형전환 신청을 위해서는 먼저 소득증명확인서 발급번호를 먼저 받은 후 1544-5000 으로 전화하셔서 서민형전환 때문에 전화했다고 말씀하시면 처리해줄겁니다. 감사합니다.

 

 

 

함께 읽으면 좋은글

중개형 ISA 계좌 총정리

 

카카오뱅크 주식계좌 개설방법(청약,공모주)